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全国人民代表大会常务委员会


中华人民共和国主席令（八届第52号）

《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》已由中华人民共和国第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议于1995年6月30日通过，现予公布，自公布之日起施行。

中华人民共和国主席 江泽民
1995年6月30日


全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定

（1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过 1995年6月30日中华人民共和国主席令第五十二号公布 1995年6月30日起施行）

为了惩治伪造货币和金融票据诈骗、信用证诈骗、非法集资诈骗等破坏金融秩序的犯罪，特作如下决定：
一、伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
（一）伪造货币集团的首要分子；
（二）伪造货币数额特别巨大的；
（三）有其他特别严重情节的。
二、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产。
银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

伪造货币并出售或者运输伪造的货币的，依照第一条的规定从重处罚。
三、走私伪造的货币的，依照《全国人民代表大会常务委员会关于惩治走私罪的补充规定》的有关规定处罚。
四、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
五、变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
六、未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行或者其他金融机构经营许可证的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
七、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
八、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
九、银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
十、有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
十一、有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他责任人员，依照前款的规定处罚。
十二、有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；
（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；
（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
十三、有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
十四、有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
盗窃信用卡并使用的，依照刑法关于盗窃罪的规定处罚。
十五、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、资信证明，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前款的规定处罚。
十六、有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处没收财产：
（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；
（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；
（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；
（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。
有前款第（四）项、第（五）项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照刑法数罪并罚的规定处罚。
保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。
单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
十七、保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，分别依照《全国人民代表大会常务委员会关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定》和《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》的有关规定处罚。
十八、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取、收受贿赂，或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，分别依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定》和《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》的有关规定处罚。
十九、银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用单位或者客户资金的，分别依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定》和《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》的有关规定处罚。
二十、银行或者其他金融机构的工作人员，与本决定规定的进行金融诈骗活动的犯罪分子串通，为其诈骗活动提供帮助的，以共犯论处。
二十一、有本决定第二条、第四条、第五条、第十一条、第十二条、第十四条、第十六条规定的行为，情节轻微不构成犯罪的，可以由公安机关处十五日以下拘留、五千元以下罚款。
二十二、犯本决定规定之罪的违法所得应当予以追缴或者责令退赔被害人；供犯罪使用的财物一律没收。
伪造、变造的货币，伪造、变造、作废的票据、信用证、信用卡或者其他银行结算凭证一律收缴，上交中国人民银行统一销毁。
收缴伪造、变造的货币的具体办法由中国人民银行制定。
二十三、本决定所称的货币是指人民币和外币。
二十四、本决定自公布之日起施行。


广东省江门市人民政府


印发江门市国家行政机关工作人员行政纪律处分审批权限暂行规定的通知 江府［2004］3号
各市、区人民政府，市府直属各单位：



　　《江门市国家行政机关工作人员行政纪律处分审批权限暂行规定》已经市政府十二届六次常务会议审议通过，现印发给你们，请按照执行。





　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　江府［2004］3号江门市人民政府

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○四年二月十日



江门市国家行政机关工作人员行政纪律处分审批权限暂行规定



第一章　适用范围和处分种类



　　第一条　本暂行规定适用于我市下列监察对象：


　　（一）市人民政府各部门及其国家公务员；



　　（二）市人民政府及市人民政府各部门任命的其他人员；



　　（三）下一级人民政府及其领导人员。



　　第二条　本暂行规定适用的人员有下列行为，但尚未构成犯罪的，或者虽然构成犯罪但是依法不追究刑事责任的，应当给予行政处分；违纪行为情节轻微，经过批评教育后改正的，也可以免予行政处分。



　　（一）散布有损政府声誉的言论，组织或者参加非法组织，组织或者参加旨在反对政府的集会、游行、示威等活动，组织或者参加罢工；



　　（二）玩忽职守，贻误工作；



　　（三）对抗上级决议和命令；



　　（四）压制批评，打击报复；



　　（五）弄虚作假，欺骗领导和群众；



　　（六）贪污、盗窃、行贿、受贿或者利用职权为自已和他人谋取私利；



　　（七）挥霍公款，浪费国家资财；



　　（八）滥用职权，侵犯群众利益，损害政府和人民群众的关系；



　　（九）泄露国家秘密和工作秘密；



　　（十）在外事活动中有损国家荣誉和利益；



　　（十一）参与或者支持色情、吸毒、迷信、赌博等活动；



　　（十二）违反社会公德，造成不良影响；



　　（十三）经商、办企业以及参与其他营利性的经营活动；



　　（十四）其他违反纪律的行为。



　　第三条　监察机关受理国家行政机关工作人员和国家行政机关任命的其他人员不服行政处分的申诉，以及法律、法规规定的其他申诉。



　　第四条　行政纪律处分种类为：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种。



第二章　审批权限




　　第五条　由本市各级人民代表大会选举产生或其常务委员会任命的国家行政机关工作人员违法违纪，需给予行政纪律处分的按下列权限审批：



　　（一）给予市人民代表大会常务委员会任命的工作人员撤职、开除处分，须先由市人民政府提请本级人民代表大会依法罢免或人大常委会依法撤职或免职后，由市监察局提出处分意见，由市人民政府下达处分决定，报省人大常委会、省人民政府及市人大常委会备案。在罢免和撤职或免职前，市人民政府认为必要时可以停止其职务。给予这些人员警告、记过、记大记、降级处分，由市监察局提出处分意见，由市人民政府审批并下达处分决定，报省人民政府、市人大常委会备案。



　　（二）给予县级市、区人民代表大会选举产生的本级政府正、副市、区长的撤职、开除处分，须先由本级人民代表大会依法罢免或由县级市、区人民政府提请本级人大常委会依法撤职、免职后，由市监察局提出处分意见，再由市人民政府下达处分决定，报省人民政府和市人大常委会备案。在罢免或撤职、免职前，市人民政府认为必要时可以停止其职务。给予这些人员警告、记过、记大过、降级处分的，由市监察局提出处分意见，报市人民政府审批并下达处分决定，报省人民政府和市人大常委会备案。



　　第六条　对国家行政机关工作人员及政府或政府各部门任命的国有企业、事业单位负责人的行政处分，按下列权限审批：



　　（一）对市人民政府任命的正、副处级干部（含享受正、副处级待遇）需给予行政处分，由市监察局提出处分意见，报江门市人民政府审批，由市监察局下达处分决定。



　　（二）对市人民政府及其各部门任命的正、副科级（含正、副科级待遇）干部，给予警告、记过、记大过、降级、撤职的处分，除市监察局直接立案查处的外，按干部管理权限由所在单位审批并下达处分决定，报同级政府人事部门备案；给予开除处分的，由所在单位提出处分意见，报市监察局审批并下达处分决定，报市人民政府人事部门备案。



　　对县级市、区人大常委会任命的正局（科）职务的工作人员，给予警告、记过、记大过、降级处分的，由县级市、区监察局提出处分意见，由县级市、区人民政府审批并下达处分决定，报江门市监察局、县级市、区人大常委会备案；给予撤职、开除处分的，经县级市、区人民政府提请本级人大常委会依法撤职或免职后，由县级市、区人民政府下达处分决定，报市人民政府、市监察局和县级市、区人大常委会备案。



　　对县级市、区人民政府任命的正、副局（科）级的工作人员，给予警告、记过、记大过、降级处分的，由县级市、区监察局提出处分意见，报县级市、区人民政府审批，由县级市、区监察局下达处分决定；给予撤职、开除处分的，由县级市、区监察局提出处分意见，报县级市、区人民政府审批并下达处分决定，抄送同级人民政府人事部门备案。其中给予撤职、开除处分的，报市监察局备案。



　　（三）对市人民政府各部门科员以下工作人员，给予警告、记过、记大过、降级、撤职的处分，除市监察局直接立案查处的外，按干部管理权限由所在单位审批并下达处分决定，并报同级人民政府人事部门备案；给予开除处分的，由所在单位提出处分意见，报市监察局审批并下达处分决定，报市人民政府人事部门备案。



第三章　处分程序及受处分人的权利



　　第七条　需报监察机关审批的案件，先由所在单位调查提出处理意见。监察机关批准或作出处分决定后，应将处分决定书发给本人一份。

〗

　　第八条　受立案审查的人员，在处分决定未批准以前，不宜担任现职务的，监察机关可以建议人民政府或有关部门暂停其职务。



　　第九条　处分决定从批准之日起生效，受处分的人员对决定不服的，可以自收到处分决定之日起三十日内向作出决定的审批部门申请复审，审批部门应当自收到复审申请之日起三十日内作出复审决定；对复审决定仍不服的，可以自收到复审决定之日起三十日内向上一级监察机关申请复核，上一级监察机关应当自收到复核申请之日起六十日内作出复核决定。但复审、复核期间，不停止原决定的执行。



　　第十条　监察机关对国家行政机关工作人员作出处分后，应将处分决定书发给有关单位的组织、人事部门，并连同处分材料存入本人档案。



第四章　附则



　　第十一条　监察机关的职权、监察程序和附则按《中华人民共和国行政监察法》的规定执行。



　　第十二条　事业单位任命的工作人员有违犯纪律行为需给予行政处分的，可参照本办法，按干部管理权限处理，其处分决定应报人民政府人事部门备案。



　　第十三条　在党委机关、人大常务委员会、政协、法院、检察院、工会、共青团、妇联等单位的工作人员违犯纪律，需要给予行政处分的，由任命该工作人员的机关办理，并送同级人民政府人事部门备案，不需经过监察机关批准。



　　第十四条　县级市、区监察局可根据本地实际情况，参照本暂行规定，制定本市、区的具体规定。



　　第十五条　本暂行规定由市监察局负责解释。